Mit dem 3-Säulen-Prinzip hat die Schweiz eines der besten Vorsorgesysteme. Die Leistungen der 1. Säule (Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenversicherung AHV), der 2. Säule (berufliche Vorsorge BVG) und der 3. Säule (private Vorsorge, zB. Säule 3a) ergänzen sich und sorgen für die Existenzsicherung, die Aufrechterhaltung des gewohnten Lebensstandards sowie zur Abdeckung eines individuellen Zusatzbedarfs. Jede Veränderung der eigenen Situation bringt aber auch Veränderungen im finanziellen Umfeld mit sich. Eine Erwerbsunfähigkeit oder der Tod eines (Ehe)-Partners kann einschneidende finanzielle Folgen haben. Damit auch im Alter der gewohnte Lebensstandard beibehalten werden kann, ist eine frühzeitige Planung unabdingbar. Heirat, Familienzuwachs, Erwerb von Wohneigentum oder Aufnahme einer selbständigen Erwerbstätigkeit sind weitere Lebenssituationen, die wesentlichen Einfluss auf die persönlichen Finanzen und die Vorsorge haben. Der frühzeitigen Abstimmung und Koordination der verschiedenen Finanz- und Vorsorgebereiche unter Berücksichtigung steuerlicher Optimierungsmöglichkeiten kommt eine immer grössere Bedeutung zu. Wir unterstützen Sie gerne bei Ihrer individuellen Finanz- und Vorsorgeplanung, zeigen Ihnen die Vor- und Nachteile der einzelnen Vorsorgelösungen auf und beraten Sie bei der finanziellen Planung der verschiedenen Lebenssituationen.
Unsere Dienstleistungen im Bereich Finanz- und Vorsorgeplanungen umfassen:
- Beurteilung der individuellen Vorsorgesituation
- Beratung in Fragen bezüglich der 2. Säule (Kapital oder Rente) und der Säule 3a
- Prüfung und Vergleich der vorgesehenen Hypothekar-Lösungen
- Berechnung und Beurteilung der Vorsorge bei Alter, Invalidität und Vorsorge
- Prüfung der einzelnen Vorsorgelösungen von Versicherungen
- Ausarbeiten von privaten Budgetplänen